Акции, облигации, индексные фонды и недвижимость — это традиционные инструменты, которые являются неотъемлемой частью любой хорошей стратегии управления активами. Однако в последние годы инвестиции в предметы роскоши, такие как предметы искусства, автомобили, виски и вино, стали альтернативными вариантами для проницательных инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой инвестиционный портфель.
Фактически, за последние 10 лет индекс Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) превосходил индекс FTSE 100 каждый год, за исключением первого. В конце концов, хорошее искусство никогда не выходит из моды, вино и виски созревают как по возрасту, так и по стоимости, а правильные автомобили также могут принести впечатляющую прибыль от инвестиций.
Роскошные автомобили, которые фигурируют в списке пожеланий каждого, такие как Ferrari, Porsche и Aston Martin, и это лишь некоторые из них, являются синонимами богатства и статуса и, помимо иногда кричащей привлекательности «мальчика-гонщика», они могут представлять собой уникальную инвестиционную возможность. стоимость которых может со временем существенно вырасти и стать ценным активом.
Когда начать?
Лучший способ для тех, кто заинтересован в инвестировании в классические или роскошные автомобили, — это посещать автомобильные выставки и аукционы, чтобы узнать, что предлагается, и поговорить с владельцами, чтобы из первых рук узнать о плюсах и минусах владения. Это также дает потенциальным инвесторам возможность решить, какие автомобили им действительно нравятся, потому что, как говорит Эндрю Ширли, руководитель отдела исследований роскоши в Knight Frank, «инвестиция страсти». Инвестирование в роскошный автомобиль похоже на покупку произведения искусства; Первый вопрос, который нужно задать себе: «Нравится ли мне это?»
Инвестировать в роскошный автомобиль — это как покупать произведение искусства.
Конечно, как только поле сужено, важно, как и в случае с любыми инвестициями, провести комплексную проверку и тщательно изучить рынок. Чтение новостей отрасли, общение с экспертами и изучение цифр, включая тенденции цен и исторические результаты аукционов, — все это поможет инвесторам принять более обоснованное решение. Наконец, прежде чем выписывать какие-либо чеки, важно получить помощь специалиста для оценки состояния автомобиля, истории технического обслуживания и, что более важно, его подлинности, чтобы минимизировать инвестиционный риск.
Насколько это рискованно?
Ни одна инвестиция не дает 100-процентной гарантии прибыли, и хотя инвестирование в роскошный автомобиль приносит значительно больше удовольствия, чем покупка заурядного автомобиля, все же существуют некоторые риски, такие как колебания экономических условий, политическая нестабильность и перемены. в технологии, все это может создать неопределенности, которые могут повлиять на спрос и желательность определенных моделей.
Historical Automobile Group International (HAGI), независимая инвестиционная исследовательская компания, в 2008 году создала индекс HAGI Top Index, который отслеживает общий рынок «исключительных исторических автомобилей», используя методы финансового анализа, аналогичные тем, которые используются в традиционных инвестициях. Оценка за август 2023 года показывает снижение цены с начала года на 7,74 процента, скорее всего, из-за инфляции и повышения процентных ставок. Конечно, всегда есть отклонения в данных, и индекс HAGI Lamborghini бросил вызов рынку и показал рост на 5,85 процента с начала года.
Одной из самых больших проблем и постоянных расходов при владении роскошным или классическим автомобилем является его регулярное обслуживание и уход, чтобы сохранить его ценность и обеспечить оптимальную производительность. Затраты, как правило, выше, поскольку необходимо использовать специализированные детали и квалифицированную рабочую силу в дилерских центрах конкретной марки, а также могут возникнуть дополнительные дорогостоящие расходы, если автомобиль получит какие-либо повреждения, особенно если ремонт не полностью покрывается страховкой.
Еще одна проблема может возникнуть, когда вы собираетесь продавать, особенно если вы хотите продать быстро. Роскошные автомобили имеют высокую цену и привлекательны для небольшого нишевого рынка, поэтому поиск потенциальных, заслуживающих доверия покупателей, готовых платить больше за автомобиль высокого класса, может занять время, что ограничивает возможности и задерживает процесс продажи. Совершение продажи может также включать дополнительные маркетинговые усилия, помимо тех, которые необходимы для продажи «обычного» автомобиля, более длительное окно продажи, компромисс по цене и предложение значительных скидок.
Инвестору есть из чего выбирать, но вот пять лучших:
Астон Мартин DB5
Связь с Джеймсом Бондом сделала Aston Martin DB5 легендарным, и даже не будучи его любимой машиной, этот автомобиль является знаковым британским GT. Созданный вручную в Англии с 1963 по 1965 год, DB5 олицетворял британскую изысканность благодаря 4,0-литровому рядному шестицилиндровому двигателю и элегантному стилю фастбэк от итальянской Carrozzeria Touring Superleggera. Всего в 60-е годы было произведено около 1000 DB5, что обеспечило их эксклюзивность, а с 2020 года будет построено еще 25 моделей в рамках программы Aston Martin Continuation. Нетронутые экземпляры теперь продаются на аукционах за более чем 1 миллион фунтов стерлингов. В 2022 году DB5 Шона Коннери 1964 года был продан за 2,1 миллиона фунтов стерлингов, а каскадерский автомобиль No Time to Die DB5 собрал почти 3 миллиона фунтов стерлингов на благотворительном аукционе Christie’s, посвященном 60-летию фильмов о Джеймсе Бонде.
Феррари 250 ГТО
Не все Ferrari созданы равными, и если вы хотите инвестировать в один из них, вам стоит приобрести 250 GTO, поскольку за всю историю было выпущено всего 36 экземпляров. Первоначально разработанный в начале 1960-х годов для гонок FIA Group 3 GT, радикальные аэродинамические характеристики 250 GTO улучшили максимальную скорость его 3,0-литрового двигателя V12 и общую устойчивость. Его гоночная родословная, красивая эстетика и редкость делают 250 GTO одним из самых дорогих автомобилей в мире: его частная продажа в 2018 году была продана за 52 миллиона фунтов стерлингов.
Porsche 911 GT1 Штрассенверсия
Чтобы иметь возможность участвовать в гонках GT в 1990-х годах, производителям пришлось построить в общей сложности 25 дорожных автомобилей для целей омологации. Porsche 911 GT1 Strassenversion имел среднерасположенный 3,2-литровый оппозитный шестицилиндровый двигатель с двойным турбонаддувом, а с урезанным салоном, конструкцией из углеродного волокна и массивным задним антикрылом это было едва разрешенной дорожной ракетой. Porsche произвела 20 автомобилей в 1997 году и еще один автомобиль в 1998 году в соответствии с новыми правилами FIA, что мгновенно сделало их ценными предметами коллекционирования, а недавняя цена продажи в 2021 году в Японии составила 8,5 миллионов фунтов стерлингов.
Шелби Кобра
Что произойдет, если запихнуть огромный Ford V8 в крохотный британский родстер? Вы получаете легендарную Shelby Cobra, один из самых знаковых спортивных автомобилей 1960-х годов. После настройки и модификации родстеров AC Bristol Cobra Кэрролла Шелби были специально созданы для доминирования на шоссейных дорогах, как это было на чемпионате мира 1964 года, и определили грубую американскую мощь благодаря своему легкому дизайну родстера. Было построено около 1000 оригинальных «Кобр», и благодаря их легендарному статусу оставшиеся экземпляры легко могут быть проданы на аукционе за 1 миллион фунтов стерлингов.
Ягуар Е-Тип
Созданный на основе гоночного автомобиля Jaguar D-Type, победившего в Ле-Мане, E-Type дебютировал и сразу же получил признание в 1961 году, и его часто называют самым красивым серийным автомобилем, когда-либо созданным. Прославленный как техническое чудо, его изогнутая форма фастбэка, разработанная аэрокосмическим инженером Малкольмом Сэйером, мгновенно заставила все остальное выглядеть устаревшим, а шестицилиндровый двигатель объемом 3,8 л передавал мощность на задние колеса, помогая ему развивать скорость 150 миль в час. Автомобили Series I, выпущенные с 1961 по 1964 год, наиболее востребованы коллекционерами и могут стоить до 250 000 фунтов стерлингов.
Долгосрочные преимущества
Самым большим преимуществом инвестиций в роскошные автомобили таких брендов, как Ferrari, Lamborghini и Porsche, является их потенциал роста стоимости с течением времени, в отличие от любого автомобиля среднего класса, который, как правило, практически ничего не стоит через пару лет после пробега в 100 000 миль. На часах.
Возьмем, к примеру, Ferrari Dino 246GT. Сообразительный инвестор мог бы приобрести один из них в 1980 году менее чем за 9 000 фунтов стерлингов (49 000 фунтов стерлингов с учетом стоимости на 2023 год) и добиться доходности в 818 процентов (приблизительно) к 2018 году, когда цена Dino выросла примерно до 330 000 фунтов стерлингов (скорректированная на 450 000 фунтов стерлингов).
Ограниченные тиражи, специальные выпуски или устаревшие модели, особенно модели с гоночным наследием или уникальным дизайном, очень востребованы из-за ограниченности поставок, а автолюбители и коллекционеры всегда будут платить больше за престиж владения этими частями автомобильной истории, особенно если модель имеет небольшой пробег и хорошо сохранилась.
Однако, если инвестор чувствует, что он, возможно, упустил лодку с определенными моделями, всегда разумно следить за более новым сегментом рынка. Автомобили, в которых используются инновационные технологии, имеют революционные концепции и характеристики, могут мгновенно стать классикой и предметами коллекционирования будущего, давая инвесторам шанс войти в рынок как можно раньше.
Еще одним удивительным долгосрочным преимуществом владения роскошным автомобилем является возможность получить дополнительный источник дохода, сдавая его в аренду для особых случаев, таких как свадьбы, фото- и киносъемки, а также корпоративные мероприятия, что может помочь компенсировать текущие расходы на техническое обслуживание.
Роскошные автомобили могут значительно подорожать в зависимости от их дефицита, возможности коллекционирования и спроса со стороны энтузиастов, при этом рентабельность инвестиций часто превосходит акции. Культовая классика и передовые современные суперкары, как правило, становятся предметами коллекционирования, а одними из самых востребованных автомобилей в настоящее время являются Ferrari LaFerrari, Bugatti Chiron и Mercedes-AMG One. Правильный уход, обслуживание и реставрация помогают защитить инвестиционную ценность коллекционных автомобилей, поскольку подлинность имеет первостепенное значение. Так что, хотя вам не обязательно быть сертифицированным заправщиком, чтобы инвестировать в роскошные автомобили, это, безусловно, помогает.